Политика AML и KYC

Политика AML и KYC распространяется на Компанию, ее партнеров и Клиентов и имеет цель воспрепятствование и активное предотвращение отмывания денежных средств и любой другой деятельности, облегчающей отмывание денежных средств или финансирование террористической или преступной деятельности. Компания требует от своих руководителей, сотрудников и филиалов следовать принципам данной Политики с тем, чтобы не допустить использование своих услуг в целях отмывания денег.

Компания определяет отмывание денег как процесс, посредством которого истинное происхождение и право собственности на доходы от преступной деятельности замаскированы так, чтобы их можно было использовать без подозрений. Это может занять много форм в том числе:

— пытаться превратить деньги, полученные преступным путем, в «чистые» деньги;

— обработка выгоды от корыстных преступлений, таких как кража, мошенничество и уклонение от уплаты налогов;

— быть непосредственно связанным с любым имуществом, денежными средствами, полученными преступным путем или связанного с террористической деятельностью;

— вложение доходов от преступной деятельности во весь спектр финансовых продуктов.

Суть политики AML и KYC включает в себя необходимость предоставления потенциальным клиентам Компании пакета документов, содержащих регламентированную информацию о его личности.

Данная система выполняет сразу несколько функций. С одной стороны, KYC дает Компании возможность:

— удостоверить личность самого клиента;

— позволяет службе безопасности определить степень риска вовлечения клиента в незаконную деятельность;

— позволяет в целях управления собственными рисками установить фильтр, регламентирующий тип и количество транзакций для конкретного клиента;

— позволяет отслеживать необычные клиентские транзакции и при необходимости инициировать их расследование.

Минимальные требования к идентификации для открытия новой учетной записи перечислены ниже. Если клиент отказывается или не может предоставить запрошенную информацию для открытия своего аккаунта, аккаунт должен быть закрыт:

— официальное имя и любые другие используемые имена (например, девичья фамилия);

— правильный постоянный адрес, подтвержденный одним из официальных документов — счет за коммунальные услуги, налоговая оценка, выписка из банка. Дата выдачи такого документа не должна превышать 3 месяца;

— номер телефона, номер факса и адрес электронной почты;

— дата и место рождения;

— национальность;

— профессия, занимаемая должность и / или имя работодателя;

— официальный персональный идентификационный номер или другой уникальный идентификатор, содержащийся в не просроченном официальном документе (например, паспорт, удостоверение личности, вид на жительство, водительские права), который имеет фотографию заказчика.

— физически подписанная заявка;

Если документы Клиента изданы не на английском языке, то такие документы по запросу Компании должны быть сначала переведены на английский язык любым официальным переводчиком, и эта переведенная копия должна быть должным образом подписана и проставлена этим переводчиком и отправлена вместе с другими соответствующими документами и фотографиями Клиента.

В рамках политики AML и KYC Клиент принимает на себя обязательства:

— соблюдать правовые нормы, в том числе международные, направленные на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём;

— исключить прямое или косвенное пособничество незаконной финансовой деятельности и любым другим незаконным операциям с использованием Сайта;

Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им на Счета Компании средств.

В случае подозрительных или мошеннических денежных пополнений, включая использование украденных кредитных карт и/или любую другую деятельность мошеннического характера (включая любые возвраты или аннулирования платежей), Компания оставляет за собой право блокировать счет Клиента и аннулировать любые сделанные выплаты, а так же расследовать характер сомнительных операций на Счете Клиента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.

В ходе проведения расследования Компания оставляет за собой право запрашивать у Клиента копии удостоверения личности и банковских карт, используемых для пополнения Счёта, платежные, а также иные документы, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств.

Клиенту запрещено использовать услуги и/или программное обеспечение для любого незаконного или мошеннического действия, или для любой незаконной или мошеннической транзакции (включая отмывание денег) в соответствии с законодательством страны юрисдикции Клиента.

Отказ Компании от проведения подозрительных операций не являются основаниями для возникновения правовой ответственности Компании за неисполнение обязательств по отношению к Клиенту.

При осуществлении денежных вкладов имя отправителя должно совпадать с именем клиента, указанного в учетной записи Компании. В этом случае не допускается посредничество третьей стороны.

Точно так же вывод средств может осуществлять Клиентом путем онлайн-перевода через одну и ту же систему онлайн-перевода на тот же счет, откуда они были переданы.

Компания стремится внедрить строгую политику борьбы с отмыванием денег, чтобы гарантировать, что ее клиенты будут идентифицированы по таким подозрениям до определенного стандарта, чтобы свести к минимуму процессуальные сложности для настоящих и законных клиентов. Чтобы выполнить свое обязательство по оказанию всесторонней помощи правительству, борясь с такими незаконными финансовыми транзакциями, Компания имеет электронную систему, которая полностью проверяет идентификацию своего клиента и может вести подробный отчет обо всех предыдущих финансовых транзакциях.

Компания позволяет отслеживать все подозрительные действия и своевременно сообщать правоохранительным органам подробную информацию. Вот почему полная юридическая защита предоставляется клиентам, которые предоставляют конфиденциальные финансовые данные Компании.

Компания также придерживается режима соблюдения политики AML и KYC, с целью выполнения своих официальных юридических обязательств.

Принимая во внимание новые нормативные руководящие принципы, процедура должной осмотрительности также будет включать проверку потенциальных сотрудников по списку террористов / физических лиц / организаций. Роль сотрудников в реализации любой структуры AML является критически важной, сотрудники должны будут выполнять оговоренные процедуры эффективно. Сотрудники должны сохранять строгую конфиденциальность в отношении KYC и других AML процедуры. Если какой-либо вид деятельности передается какому-либо агентству / частному лицу, будет гарантировано, что они придерживаться принципов, изложенных в настоящей Политике.

Компания также обеспечивает регулярное обновление своей платформы в соответствии с современными правилами и положениями, разработанными, чтобы отслеживать отмывание денег и другие криминальные финансовые практики на месте.

Каждое подразделение Компании должно руководствоваться политикой AML и KYC, составленной в соответствии с требованиями местного законодательства.

Вся персональная и служебная документация будет храниться в течение минимального периода времени, установленного местным законодательством.

Все новые сотрудники в обязательном порядке проходят обучение на предмет AML и KYC. Существующие сотрудники проходят обучение ежегодно. Участие в дополнительных учебных программах обязательно для всех сотрудников, имеющих отношение к AML и KYC.

Company

MULTIPARTNER
SICAV

Контакты:

Адрес компании: 5, Grand-Rue L-1661, Luxembourg LU

Номер телефона: 35220331497

Поддержка: [email protected]

Почта (инфо): [email protected]

Адрес компании: Boompjes 40 3011 XB Rotterdam Floor 7 office 137, Netherlands

Адрес компании: Klarabergsviadukten 63, 111 64 Floor 9 office 146 Stockholm,
Sweden

Уведомление о рисках:

Foreign exchange and other leveraged trading involves significant risk of loss. It is not suitable for all investors and you should make sure you understand the risks involved, seeking independent advice if necessary.
Grand-Markets is a Trade name of Sun Hung Kai Forex Limited, Registration number AAC1995 of SFC Hong Kong. Address 28 Le Garden One, 33 Hysan Avenue Causeway Bay, Hong Kong.
© 2020 Grand markets. All rights reserved.